Cảnh Báo Lừa Đảo P2P: 5 Thủ Đoạn “Móc Túi” Tinh Vi Nhất 2025

Bạn vừa thắng lớn sau một mùa săn Airdrop thành công? Hay bạn vừa chốt lời một đồng Meme coin x10 tài khoản? Chúc mừng bạn!

Nhưng khoan đã, tiền vẫn chưa thực sự là của bạn cho đến khi nó nằm an toàn trong tài khoản ngân hàng Việt Nam (VND). Và đây chính là lúc rủi ro xuất hiện.

Giao dịch P2P (Peer-to-Peer) là cánh cổng duy nhất để chuyển đổi Crypto sang tiền mặt, nhưng nó cũng là “mảnh đất màu mỡ” cho những kẻ lừa đảo. Rất nhiều người dùng Tygiacoin đã tâm sự rằng họ giữ được tiền trước biến động thị trường, nhưng lại mất trắng vì một cú click vội vàng khi bán USDT.

Bài viết này sẽ vạch trần 5 thủ đoạn lừa đảo P2P mới nhất 2025 và trang bị cho bạn bộ quy tắc “3 Soi” để giao dịch an toàn tuyệt đối.

P2p là gì và tại sao bạn dễ bị mất tiền?

Hiểu đơn giản, P2P là giao dịch “Người với Người”. Sàn (Binance/OKX/Remitano) chỉ đóng vai trò trung gian giữ coin (Escrow). Còn việc chuyển tiền VND là giao dịch trực tiếp giữa tài khoản ngân hàng của bạn và người lạ.

Kẻ gian lợi dụng kẽ hở này: Sàn không thể kiểm soát 100% những gì diễn ra trong hệ thống ngân hàng. Và đó là lúc các kịch bản lừa đảo bắt đầu.

Vạch trần 5 thủ đoạn lừa đảo p2p phổ biến nhất tại việt nam

1. Lừa đảo “tam giác” (abc scam)

Đây là chiêu trò khiến nhiều người bán USDT bị oan ức nhất: mất coin và bị ngân hàng khóa tài khoản vì dính líu lừa đảo.

Ví dụ minh họa:

• Kẻ lừa đảo (B) đóng vai người mua USDT của bạn (A).
• Cùng lúc đó, hắn lừa bán một món hàng ảo (ví dụ: thẻ điện thoại) cho một nạn nhân khác (C) trên mạng xã hội.
• Hắn yêu cầu (C) chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng của bạn (A).
• Kết quả: Bạn nhận được tiền thật từ (C) và nhả coin cho (B). Hắn biến mất với số coin. Sau đó, (C) báo công an là chuyển tiền cho bạn mà không nhận được hàng. Bạn trở thành kẻ lừa đảo trong mắt pháp luật.

2. Fake sms (tin nhắn ngân hàng giả mạo)

Một chiêu trò cổ điển nhưng vẫn rất hiệu quả với những ai vội vàng. Kẻ gian đặt lệnh mua coin của bạn.

Hắn dùng sim rác hoặc phần mềm gửi một tin nhắn SMS có Brandname (tên thương hiệu) giống hệt ngân hàng: “Tai khoan VCB… +50,000,000 VND”. Nếu bạn chỉ nhìn tin nhắn và vội vàng bấm “Đã nhận tiền” trên sàn -> Bạn mất coin và không bao giờ nhận được tiền.

3. Chuyển tiền thiếu số 0 hoặc sai số thập phân

Lợi dụng sự bất cẩn hoặc mắt kém của người dùng.

Sẽ có những kẻ lừa đảo Lệnh mua trị giá 25.000.000 VND. Hắn chỉ chuyển 2.500.000 VND (thiếu một số 0) hoặc 25.000 VND kèm theo lời nhắn hối thúc: “Mình chuyển rồi nha, check nhanh giúp mình đang cần gấp”.

4. Hủy lệnh nhưng vẫn chuyển tiền (ép giao dịch)

Kẻ gian sẽ đặt lệnh mua, chuyển tiền cho bạn, nhưng sau đó hắn lại bấm “Hủy lệnh” trên sàn. Lúc này coin của bạn đã được mở khóa.

Sau đó, hắn liên hệ bạn nói là “chuyển nhầm” và xin lại tiền, hoặc dọa báo công an. Mục đích là làm bạn rối trí và chuyển trả tiền, trong khi thực tế hắn đang tìm cách để bạn sơ hở hoặc lừa đảo dây chuyền.

5. Scam “tiền bẩn” (black money)

Bạn bán USDT và nhận tiền bình thường. Nhưng 1-2 ngày sau, tài khoản ngân hàng của bạn bị đóng băng.

Lý do: Số tiền bạn nhận được là tiền từ các vụ hack, cờ bạc hoặc rửa tiền. Cơ quan chức năng sẽ phong tỏa dòng tiền để điều tra, và bạn sẽ mất rất nhiều thời gian (thậm chí mất số tiền đó) để giải trình.

Quy tắc “3 soi – 1 chậm” giúp bạn tránh mất tiền

Hãy ghi nhớ thần chú này mỗi khi giao dịch P2P. Thà chậm 5 phút còn hơn mất tiền tỷ.

* SOI 1: SOI TÊN (Quan trọng nhất)

• Tên chủ tài khoản ngân hàng chuyển tiền cho bạn PHẢI TRÙNG KHỚP 100% với tên xác minh (KYC) trên sàn Binance/OKX.
• Quy tắc: Khác tên = TUYỆT ĐỐI KHÔNG GIAO DỊCH. Hãy yêu cầu hoàn tiền và hủy lệnh.

* SOI 2: SOI NỘI DUNG

• Kiểm tra nội dung chuyển khoản. Chỉ chấp nhận nội dung là “Mã số lệnh”.
• Quy tắc: Nếu nội dung ghi “Mua USDT”, “Mua Crypto”, “Binance”… -> Có nguy cơ bị ngân hàng khóa tài khoản. Hãy cẩn trọng.

* SOI 3: SOI SỐ DƯ (App Check)

• Đăng nhập trực tiếp vào App ngân hàng (Internet Banking) để kiểm tra biến động số dư.
• Quy tắc: Tiền phải “nổi” trong tài khoản khả dụng. TUYỆT ĐỐI KHÔNG tin vào ảnh chụp màn hình bill chuyển tiền hay tin nhắn SMS.

* 1 CHẬM: KHÔNG BAO GIỜ VỘI

• Bất kể đối phương hối thúc, gọi điện, nhắn tin chửi bới… hãy cứ bình tĩnh kiểm tra đủ 3 bước trên. Nút “Đã nhận tiền” là nút tử thần, chỉ bấm khi chắc chắn 100%.

Làm gì khi lỡ dính “phốt” p2p?

Nếu bạn nghi ngờ mình đang bị lừa hoặc giao dịch có vấn đề:

1. KHÔNG BẤM “ĐÃ NHẬN TIỀN” (Release Crypto): Đây là chốt chặn cuối cùng.
2. Thu thập bằng chứng: Chụp ảnh màn hình đoạn chat, biên lai ngân hàng, video quay màn hình thao tác.
3. Khiếu nại (Appeal) ngay lập tức: Bấm nút khiếu nại trên sàn để nhân viên hỗ trợ (CSKH) can thiệp khóa coin lại.
4. Tuyệt đối không tự ý chuyển khoản lại: Nếu nhận được tiền lạ hoặc tiền thừa, hãy yêu cầu đối phương cung cấp CMND/CCCD và xác nhận qua video call trước khi chuyển hoàn (để tránh bẫy rửa tiền).

Để bảo vệ tài khoản sàn giao dịch của bạn khỏi các truy cập trái phép khác, hãy tham khảo thêm bài viết: Bảo Mật Crypto Toàn Tập: 15 Lớp Phòng Thủ.

Kết luận

Kiếm tiền trong thị trường Crypto đã khó, giữ tiền còn khó hơn. Giao dịch P2P rất tiện lợi nhưng đòi hỏi sự tỉnh táo cao độ.

Hãy luôn giao dịch với những thương nhân (Merchant) có tích vàng, tỷ lệ hoàn thành cao (trên 95%) và số lượng lệnh lớn để giảm thiểu rủi ro gặp phải tiền bẩn.

Chúc bạn giao dịch an toàn cùng Tygiacoin.com!